Hvidvask Sagstyring (AML)
LinkGRC kan hjælpe dig med at efterleve hvidvaskloven og etablere den nødvendige dokumentation for området.
Bankernes arbejde med anti-hvidvask skal forbedres
Finanstilsynet konkluderede i pressemeddelelse fra januar 2022, at ”Bankernes arbejde med anti-hvidvask skal forbedres” (finanstilsynet.dk)
I denne pressemeddelelse konkluderes der på baggrund af undersøgelser i landets 7 største banker, at der bl.a. er plads til forbedringer på transaktionsovervågning, politik, forretningsgange og kontroller, samt sagsstyre undersøgelsen og sikre nødvendig dokumentation og konklusion.
På baggrund af de ca. 40 efterfølgende hvidvaskinspektioner foretaget af Finanstilsynet i 2022, bekræftes at flere virksomheder skal [kilde: Finanstilsynet]:
- Udarbejde og vedligeholde politik og forretningsgange for området
- Designe og implementere interne kontroller for området
- Løbende risikovurdering af om at virksomheden eller personen kan blive misbrugt til hvidvask
- Forbedre kundekendskabsprocedurer og overvågning af kunder
- Forbedre overvågning af kunder og transaktioner ved udarbejdelse af plausible scenarier
- Undersøge og etablere nødvendig dokumentation af resultat af undersøgelse af alarmer eller adfærd herunder udarbejde en konklusion
- Etablere funktionsadskillelse mellem hvidvask- og complianceansvarlige
LinkGRC Løsning
Vi har arbejdet intensivt sammen med flere danske banker og sparekasser og udviklet en løsning der understøtter anti-hvidvask (AML) funktionen og den kundeansvarliges løbende arbejde med potentielle hvidvasksager. Den kundeansvarlige kan sammen med den anti-hvidvaskansvarlige løbende vurdere og konkludere på potentielle hvidvaskobservationer og alarmer, om kunden skal yderligere overvåges eller opsiges.
Den kundeansvarlige kan løbende uddybe sagen i tilfælde af yderlige behov i forhold til, at den anti-hvidvaskansvarlige kan konkludere på sagen. Der kan genereres en rapport til brug for f.eks. bevis for, at sagen er tilstrækkeligt belyst, og at en alarm kan lukkes i transaktionsovervågningssystemer.
Løsningen kan med fordel anvendes sammen med anden funktionalitet i vores LinkGRC platform, som f.eks. dokumenthåndtering og kontroller hvor relevante dokumenter og kontroller kan dokumenteres og vedligeholdes, ligesom risikovurderinger og opfølgninger kan foretages i relation til hvidvaskområdet.
Kom godt i gang med Anti-Hvidvask arbejdet. Vi står klar til at hjælpe i alle faser. Send os en besked og vi kontakter dig hurtigst muligt.
